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新加坡金融:政府拟推新规打击避税,银行严查富裕客户账户

http://qcyn.sina.com.cn  2013-05-06  路透社

  新加坡各大银行目前在抓紧时间严查账户,因为一项严格的避税打击措施即将生效,迫使他们决定是否要关闭一些最富裕客户的账户。

  新加坡是全球第四大离岸金融中心。由于美国和欧洲监管当局均在打击避税,新加坡政府也展开同样行动,以防国内银行像瑞士银行那样被迫接受外国监管当局的调查。

  7月1日之前,新加坡所有金融机构必须确认他们强烈怀疑存有骗税或蓄意避税资金的账户,并在必要情况下关闭这些账户。在此截止日期后,根据新加坡反洗钱法的变更条例,处理涉税犯罪的资金将构成刑事犯罪。

  “因为有银行保密,新加坡以前是个存放资金的理想地点,如果你不想让自己国家的监管部门知道的话,”德国DZ Privatbank新加坡分行的法务合规主管Erik Wilgenhof Plante说。

  “那给一些银行带来遗留问题。”

  新加坡官员此前曾表示,新加坡的保密规定旨在保护投资者合法利益享有隐私,并不意味着该国是非法资金的避风港。推出更严格的规定是为了符合去年宣布的全球新标准,即涉税犯罪构成洗钱行为。

  虽然新加坡的银行不必非得检查他们的客户是否完全履行了纳税义务,但他们必须检查是否有理由怀疑账户包含涉嫌严重涉税犯罪的资金,比如骗税或蓄意避税。

  新加坡银行已有严格的控制规定,不允许其处理涉嫌毒品走私和贿赂等犯罪的资金,但他们没有向当局举报避税者的法律义务,而同为金融中心的香港就有此规定。

  从7月1日起,涉嫌协助避税或是防范控制力度不够的新加坡银行将面临高额罚款、刑事指控、甚至被吊销经营牌照。

  新加坡金管局已经发布指导准则,要求银行必须在最后期限前确认和审查所有存在“高风险”的账户,若有必要“须中止与该账户的业务关系”。新加坡银行还必须在2014年6月30日之前完成对余下账户的审查。

  普华永道合伙人Kwok Wui San表示,即便银行无法确定一位客户是否试图蓄意违反税务规定,他们也可以选择关闭银行认为“可能带来信誉风险”的账户。

  包括瑞银集团 在内的许多大型私人银行已经成立了特别任务小组对员工进行培训,作好心态调整以配合新规推出。(编译 白云; 审校 蔡美珍)


责任编辑[普皓]

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